ライフプランの大切さ。～何時まで何をしますか？～

お金

2020.05.13 2017.08.15

こんにちは

お金の情報E-Financeフィナンシャルプランナーの英利香です

米沢ではお盆も終わりました。例年だと暑い日がまだまだ続くのですが、今年は涼しくて過ごしやすいです。

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今回は実際にご相談の際に何を行うのかを簡単にご説明します

最初にライフプランを作成していただきます

具体的には「人生の計画書」と「今後のライフプラン」の二つを考えていただきます。

実際にお会いしてこのお話をすると、何故そんなに書かなきゃいけないんだ？とか、
プライベートなことを知られるのはちょっと…と言った方がおられます

この作業は、あなたの「現状を正確に把握するため」に必要不可欠

現在の収入がどのくらいなのか。そして支出はどのくらいかかっているのか

そして今後生活するのに、どのくらいのお金が必要なのか

これらがわからないと、家計を見直すといっても現在どこが必要で、なにが無駄なのか判断できません。

お金の話になると途端に口が重くなる方が多いのですが、現実を確認することはとても大切。
そしてこれから先どのような人生を考えているのか？今後の目標は

こういった目標をきちんと持つことで、どの程度のお金が必要になるかが明確になるんです。

そんな事を言っても先々の事なんてわからないから計画しても無駄、と言う方もいます。
確かに技術の進化が激しい現代、未来の世界を予測することはできません。
しかし、目標を持つことは大切です。何もなしにお金のことを考えるのは、初めての場所に地図も持たずに出かけるような事

そして昔と違うのは、今は望まないと「仕事」「結婚・パートナーシップ」「子供」といったライフイベントを迎えるのは難しくなっているという事。
もちろんこれらを行うのはそれぞれの自由ですが、将来迷わないためにも計画は大切ですよね

でも、そんなに難しく考えないでください。何年か後にこうなっていればいいな、と言うくらいの希望でいいんです

目標をはっきりとすることでどうすればいいか、はっきり見えてくるのです

もちろん目標が変わることもありますが、その時に改めてライフプランを見直せばいいのです。予想しないことが起きるのが人生。そしてその時に、E-financeへご相談いただければ嬉しいです

力いっぱいご協力いたします。

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