マネーリテラシーの大切さ～節税効果を最大限に活用しましょう～

こんばんは

お金の情報E-Financeフィナンシャルプランナーの英利香です

 

これまで何度がにわたりNISAと確定拠出年金についていろいろとお話ししました

 

すぐに利用しないと損なのは間違いないですが、どうせなら最大限活用したいところです。
ではどのように考えるのが一番お得でしょうか

 

大切なのはこの二つだけで別々に考えるのではなく、「運用全体で考える」という事です。
別々に考えていてはせっかく節税効果があるのに、それが半減してしまいますよ

 

節税効果を最大限に活用するためには、収益を期待できる「リスク資産」をこの二つに集中させるといいのではないでしょうか
そしてこの二つから溢れてしまった分や、リターンが少ない商品を通常の口座で運用するのが理想の組み合わせかと思います

 

「じっくり確実に」運用を進める商品と、リスクがある分リターンが大きい商品を組み合わせて、より効率がいい運用を目指しましょう